De 10 beste manieren om online geld te verdienen.

Geld verdienen via het internet

Het internet biedt ongekende mogelijkheden om geld te verdien. Van affiliate marketing, bloggen, enquettes invullen, tekst schrijven en ga zo maar door. Online geld verdienen is in mijn opinie dan ook de toekomst.
submitted by Perdirect to u/Perdirect [link] [comments]

Advies: hypotheek verhogen of niet

Beste mede DutchFIRE redditors,

Ik ben 26 jaar oud en woon met mijn vriendin in een koophuis wat nu +/- 475.000 euro waard is, ongeveer een jaar geleden gekocht voor 450.000. Hierin heb ik mijn gedeelte volledig uit een erfenis ingelegd (van netto ongeveer 500.000 euro) en ook een deel van haar inleg, omdat ze toen niet genoeg verdiende voor een hypotheek ter waarde van de helft van het huis aan haar geleend (50.000 euro met samenlevingscontract afspraken hierover). Ik heb dus ongeveer 275.000 euro vast in het huis zitten. We hebben dus een hypotheek van nu nog ongeveer 170.000 euro waar ik niet aan mee betaal. Wij verwachten nog 7-10 jaar in dit huis te wonen.
Gedurende dit jaar ben ik meer geïnteresseerd in FIRE geraakt en meer gaan beleggen, ik heb het grootste overige deel van mijn geld dan ook belegd in voornamelijk VWRL en een paar individuele aandelen omdat ik dat leuk vind (totaal 185.000 euro). Na het afronden van mijn master ben ik een paar maanden geleden begonnen met werken en verdien 3500 euro bruto/2500 netto en bouw pensioen op via mijn werkgever. Ik spaabeleg hiervan nu 1500 euro per maand omdat ik weinig woonlasten heb. Ik verwacht in de komende jaren significant meer te gaan verdienen.
Ik twijfel nu om de hypotheek op te hogen met 100.000 (verhoogde inschrijving, dus hoef niet naar de notaris hiervoor). Dit zou ik allemaal willen gaan beleggen. Als ik dit aflossingsvrij zou doen kost dit me ongeveer 100 euro per maand, 50% aflossingsvrij 200 euro en volledig annuïtair 300 euro per maand. Ik heb geen vast contract, maar omdat ik medicus ben kun je ook zonder vast contract een hypotheek krijgen bij mijn bank (ABN). Ik neig nu zelf het meest naar volledig aflossingsvrij. Mijn vriendin vind dit een erg slecht plan (want schuld = slecht en deze schuld is 'onnodig'). Ik zou de schuld in een keer aflossen als we ooit een nieuw huis kopen, de kans dat de schuld hoger is dan de woningwaarde lijkt me nihil omdat de schuld nog steeds maar 60% van de huidige waarde is.
Voordelen:
- In een keer veel meer belegd vermogen, op de lange termijn kan dit veel opleveren (kan nog zeker 20 jaar renderen)
- Minder geld 'vast' in het huis
- Rente is waarschijnlijk lager dan het rendement (rente: 1,24% voor aflossingsvrije hypotheek)
Nadelen:
- ik heb een schuld
- minder per maand te besteden/over om te beleggen.
- Bij verkoop huis komt er minder geld vrij

Wat zouden jullie doen/adviseren? En zouden jullie ook voor volledig aflossingsvrij gaan?
Alvast bedankt!
submitted by Atzaa to DutchFIRE [link] [comments]

Inkomen is flink gestegen, nu het gevoel alsof ik vast zit. Iemand advies?

Binnen mijn eigen cirkel ben ik vooralsnog de enige ondernemer / investeerder met als gevolg dat ik helaas niemand in mijn directe omgeving heb die mij hiermee kan helpen. Mijn familieleden hebben het nu vrij goed voor elkaar (lees: prima kantoorbaan, geen schulden, huisje boompje beestje, etc.). Mijn partner en mijn vrienden zitten allemaal in de beginfase van hun carrière. Om deze reden een oproep aan de DutchFIRE community.
Ik heb een weggooi account aangemaakt wegens privacy.
Context
Geld is voor mij belangrijk tot een bepaald punt. Dat is voortgekomen uit een nare situatie waarbij mijn ouders uit elkaar gingen en mijn ene ouder zorg had over twee kinderen met een inkomen welke lager was dan de benodigde uitgaven. Wij zijn nooit arm geweest, maar tijdens die periode was het zeer lastig om elke avond een maaltijd op tafel te krijgen. Ik heb mezelf beloofd om er alles aan te doen nooit meer in zo'n situatie terecht te komen.
Tijdens mijn tienerjaren ben ik begonnen met werken. Ik heb diverse bijbaantjes gehad zoals: vakkenvullen (1 dag!), verkoopadviseur in een elektronica- en kledingwinkel en in de horeca. Bij dat laatste heb ik een jaar lang elk weekend 12 uur per dag gewerkt tot ik op een gegeven moment 19 werd en salarisverhoging zou krijgen. Die kreeg ik ook, van € 7,00 naar € 7,07! Binnen een week had ik mijn ontslag ingediend. Daarna aan de slag gegaan als croupier bij een casino en dat heb ik gedaan tot ik klaar was met studeren.
Niet geheel onbelangrijk, door beiden ouders was een studiepotje opgezet welke vrij zou komen wanneer ik 18 werd. Toen mijn ouders uit elkaar gingen vond de ene ouder het een goed idee om dat potje voor vertrek leeg te trekken. Ik wilde geen hoge schuld opbouwen bij DUO, dus heb ik gewerkt om mijn studie te kunnen bekostigen. Gelukkig was ik wel in de gelegenheid om thuis te blijven wonen, waardoor dit goed te doen was.
Op mijn 24ste was ik klaar met mijn HBO opleiding en ben ik fulltime aan de slag gegaan bij het bedrijf waarbij ik mijn afstudeerstage heb gedaan. Ik begon met een salaris van € 30.000 bruto per jaar en had een leuke leaseauto waarmee ik mezelf vermaakte. Na 1,5 jaar was het tijd voor de promotierondes en ook al presteerde ik boven de norm, gezien het feit dat ik nog niet lang genoeg bij de organisatie werkte ging die promotie naar iemand anders. (Instant flashback naar mijn ervaring met de horeca.) Ik begon te zoeken naar andere bedrijven en kwam terecht bij een bedrijf waar ik eigenlijk nog te weinig ervaring voor had, maar de eigenaar was bereid om me een kans te geven. Helaas moest ik mijn leaseauto inleveren, maar in ruil ging mijn bruto jaarinkomen richting de € 65.000.
Weer 1,5 jaar later kwam ik in een situatie terecht waarbij ik tevreden was met het bedrijf waar ik op dat moment werkte, maar ik in gesprek raakte met een andere organisatie die bereid was om mij meer te bieden voor hetzelfde werk en waarbij de werklocatie dichter bij huis lag. Het detacheren was op dat moment ook niet ideaal voor me, omdat me wilde richten op een eigen onderneming en ik na 4 jaar geen zin meer had in de file. Na alle sollicitatierondes doorgekomen te zijn, ging mijn inkomen naar € 80.000 bruto per jaar. Hier werk ik nu nog steeds.
In 2016 ben ik begonnen met experimenteren op YouTube. Dat leverde in het begin niks op en was een leuke manier om mijn tijd te besteden. Op een gegeven moment begon ik een paar tientjes per maand te verdienen en vervolgens werd dat een paar honderd euro per maand. In het najaar van 2019 begon ik YouTube serieus te nemen en dat was ook het punt dat ik 40 uur per week eraan begon te besteden, naast mijn kantoorbaan. Die inzet is een aantal maanden geleden begonnen met vruchten afwerpen, want mijn inkomsten met YouTube zijn op dit moment tussen de € 10.000 en € 20.000 per maand netto. (Het is afhankelijk van hoeveel weergaven ik krijg en of ik sponsordeals aanneem etc.). Hier zal ik in 2021 belasting over moeten betalen, wat ongeveer € 30.000 zal zijn.
Huidige situatie
Ik heb op dit moment een koophuis van ~ €130.000 met een hypotheek welke ik eind van het jaar af ga lossen, deze gaat vervolgens de verhuur in met als doel een passieve inkomstenbron. Dit huis heb ik in 2018 gekocht op basis van mijn inkomsten van 30.000 bruto per jaar. Daarnaast heb ik een nieuw huis gekocht voor ~€ 400.000 waar ik in 2021 de sleutel van krijg. Mijn plan is om jaarlijks 10% van het nieuwe huis af te lossen. Mijn studieschuld heb ik afbetaald en naast een private leaseauto voor ~€ 475 per maand en dus de hypotheek heb ik geen schulden. Mijn partner is halverwege 2021 klaar met studeren en zal daarna ook fulltime gaan werken, waardoor we een extra inkomen hebben. Mijn uitgaven per maand, inclusief vaste lasten liggen rond de € 2250, dus ik leg bijna alles wat ik verdien opzij.
Ik voel me op dit moment vrij gelukkig en ben blij met wat ik tot nu toe heb bereikt. Echter, het voelt op dit moment alsof ik vast zit. Als ik geen verdere ambities zou hebben zou ik deze twee inkomstenbronnen kunnen behouden tot ik klaar ben om met pensioen te gaan. Ik heb naar mijn mening een leuke kantoorbaan waarbij ik uitdagend werk doe met een goed salaris. Aan de ene kant lijkt het me onverstandig om zoiets “weg te gooien” en aan de andere kant merk ik dat mijn motivatie om op 110% te presteren niet meer is zoals in het begin. Ik zorg dat mijn werk gedaan is, maar ben niet meer hongerig voor een promotie of iets dergelijks. Ik leef gelukkig al een aantal jaar niet van salaris naar salaris en ik zie onder andere daarom ook geen toekomst voor mezelf in loondienst.
Mijn voornaamste reden om mijn kantoorbaan op te zeggen is niet omdat ik niet meer wil werken. Ik vind werken best leuk en dat komt omdat ik het gevoel heb dat hoe meer ik mijn best doe voor mijn eigen zaak, hoe meer inkomsten ik kan genereren. Daarnaast ben ik pas 28 en ik vind het te vroeg om binnen 10 jaar met pensioen te gaan. Ik heb mijn 50ste verjaardag als richtlijn daarvoor. De afgelopen 1,5 jaar heb ik wel 80 uur per week gewerkt en ik wil het een prioriteit maken om dit terug te draaien naar 65 / 70 uur per week zodat ik meer tijd met mijn partner, vrienden en familie kan besteden.
Voordat ik ontslag neem wil ik een buffer voor 2 / 3 jaar hebben opgebouwd met YouTube en ik wacht tot mijn partner een baan heeft voordat ik zo'n beslissing maak.
Ik heb een jaar geleden een aantal doelen voor mezelf gesteld die ik binnen een periode van 5 tot 10 jaar wilde behalen. Omdat alles zo snel is gegaan heb ik het grootste gedeelte van dat lijstje al afgewerkt wat ik aan de ene kant geweldig vind en aan de andere kant teleurstellend. Voor mijn 35ste wil ik graag miljonair zijn en daarna is het geen focus meer om alsmaar meer geld te verdienen.
Vraag / advies
Is er iemand die ervaring heeft met een soortgelijke situatie? Zo ja, hoe heb jij zo’n dilemma aangepakt? Het laatste wat ik wil is om in de komende tien jaar alle landen te zien, alle auto’s te rijden etc. Ik wil voorkomen dat ik “te snel leef”.
Daarnaast zou ik graag willen beginnen met beleggen, maar omdat ik het al vrij druk heb is daytrading geen optie voor me. Heeft iemand misschien tips voor beleggen waarvan je denkt dat het bij mijn situatie zou passen? Ik vind het tof om zelf dingen uit te zoeken, dus een duwtje in de juiste richting zou ik erg op prijs stellen.
Wat zouden jullie doen als je in mijn situatie zat? Ik doel daarmee voornamelijk op het volledig gaan voor mijn eigen onderneming en het opzeggen van een goede kantoorbaan.
Ik ben me er volkomen van bewust dat ik voor mezelf moet beslissen wanneer ik stop met het werken in loondienst en volledig voor mijn eigen onderneming(en) ga. Dat is mijn keuze en dat zijn mijn gevolgen. Mijn vraag heeft als doel om het vanuit verschillende perspectieven te bekijken.
Dank je voor het lezen!
submitted by Name_is_gone to DutchFIRE [link] [comments]

Vraag over het kopen van eerste huis in Nederland.

Hallo Reddit, ik hoop dat iemand mij kan helpen met de volgende kwestie.
Ik ben op het moment 27, verdien redelijk en zou graag op een gegeven moment een huis kopen aangezien veel geld op dit moment naar de huur gaat.
Vanzelfsprekend heeft huren ook voordelen, maar voor de lange termijn zou ik graag iets kopen.
Nu mijn vraag! wanneer? Er zijn zo veel conflicterende berichten over de huidige huizenmarkt en een mogelijke daling van de prijzen. Is het slim om nog bijvoorbeeld een jaar of meer te wachten? Of maakt dit niet veel uit?
Niemand kan vanzelfsprekend in de toekomst kijken, maar ik hoop dat iemand met meer ervaring in de markt wat wijsheid kan delen!
submitted by DauwRauw to thenetherlands [link] [comments]

Ervaringen met Organisaties die Honden Redden

Hey Iedereen, mijn partner en ik zijn aan het kijken naar een hond om ons huishouden te verrijken. We hebben alle twee ervaring met honden en zouden graag een jonge hond/pup willen vinden om zelf op te voeden en mee te werken. Nu hebben we alle twee niet echt iets met de rashonden wereld en het liefst zouden we niet (te veel) bijdragen aan het enge broodfok wereldje. Er zijn een aantal stichtingen die honden redden, soms uit het buitenland, dat lijkt een goede manier om een leuke en gezonde hond een beter huis te bieden. Maar ik heb geen ervaring met deze club en ik zou graag van andere mensen willen horen of deze stichtingen te vertrouwen zijn, of je niet meedoet aan een sinister geld-verdien-scheme etc. Natuurlijk houden we ook de (lokale) opvang in de gaten :)
submitted by MrPanofsky to thenetherlands [link] [comments]

Startende enthousiaste belegger met zorgen over DeGiro

Hi!
Momenteel ben ik 26 jaar, ruim 2 jaar aan het werk en paar maanden geleden gestart met het creëeren van een beleggingsaccount op DeGiro met het idee maandelijks geld in te leggen in een ETF. Op het moment van schrijven verdien ik samen met mijn partner 4k netto, waarvan we 1500 per maand mee willen sparen. Op het moment is onze cashpositie ongeveer 12k in DeGiro en 15k cash. We zouden 6 maanden gaan reizen, maar helaas door corona gaat dat dit jaar niet door. En zullen we, als het door gaat, nog maar 3 maanden weg gaan. Hiervoor hebben we +-13k voor begroot
Het idee is om 2/3 in te leggen in DeGiro/andere broker en 1/3 per maand om te sparen voor een huis/vakanties/buffer etc.
Na lang zoeken toen veel gelezen over de VWRL en besloten daar in te starten voor het opbouwen van een pensioen.
Echter lees ik de laatste paar dagen steeds meer slechte berichten over DeGiro. Dit baart mij redelijk zorgen aangezien deze investeringen voor de lange termijn 20-30 jaar zijn.
Ik ben van plan om per maand 500-750euro te stoppen in een ETF en 250-500 euro per maand te stoppen in losse aandelen zoals een Shell, Apple, etc. Ook zit ik te kijken naar SPAC’s maar daar zal een klein deel in gaan zitten. Heb een kleine positie genomen in: Shell RDSA (600 aandelen @ 12,64) SPCE (160 aandelen @ 17,20) HCAC (50 aandelen @ 12,50) FMCI (25 aandelen @ 23,80) SHLL ( 13 aandelen @ 44,99) VWRL (5 aandelen @ 81,01)
Hebben jullie misschien alternatieven voor DeGiro icm VWRL of is dat “de beste” optie? En hoe zou ik deze portfolio meer divers kunnen maken?
Ik vraag geen financieel advies, maar andere zienswijzen voor deze enthousiaste beginnende belegger.
Alvast bedankt!
submitted by Henkiepenkie7 to DutchFIRE [link] [comments]

Financiële opvoeding kinderen

Ik kon er nog niets over vinden, maar ik ben erg benieuwd hoe jullie omgaan met de financiële opvoeding van je kinderen. Er zijn redelijk wat topics over sparen/beleggen voor kinderen, maar nog niets over het financieel opvoeden.
Korte achtergrond: Ik heb zelf een FIRE plan met als doel rond mijn 55e jaar te kunnen stoppen als ik dat dan zou willen. Nadruk ligt vooral op FI en minder op RE, omdat ik mijn werk erg leuk vind.
Ik heb twee kinderen, waarvan de oudste bijna 7 is. De oudste stelt nu al veel vragen over geld (hoeveel geld verdien jij? hoeveel geld heb jij? hoe duur is een auto?)
Ik zou met zakgeld willen beginnen om de waarde van geld te laten ervaren en te leren omgaan met geld. Maar weet nog niet wat de juiste strategie is. Bijvoorbeeld: - geef ik zakgeld cash (tastbaar) of op een bankrekening (wat meer van deze tijd) - moeten ze verplicht een deel van het zakgeld sparen, zoja, is dan dan echt voor later (lange termijn) of korte termijn (zodat ze iets groots kunnen kopen), of beide. - ik gebruik zelf YNAB, dat zou ook een manier zijn om ze te laten leren om te sparen voor verschillende doelen - ik zou op latere leeftijd ook graag het effect van combound interest bij willen brengen, maar een bankrekening is daarin momenteel een slecht voorbeeld, laten beleggen?
Hoe gaan jullie hier mee om? Ik ben benieuwd naar jullie aanpak!
Daarnaast ben ik ook erg benieuwd wat jullie zelf delen met kinderen. Praten jullie met (oudere) kinderen over FIRE (in het algemeen) en over jullie FIRE plan, of is dat een gesloten boek?
submitted by barn76 to DutchFIRE [link] [comments]

Vandaag €50K in portfolio gehaald!

Throwaway account maar al wat langer actief op dutchfire. Ik vind het altijd heerlijk om te lezen hoe anderen hun FI-pursuit insteken, dus om mijn mijlpaal te vieren deel ik graag die van mij.
Ik ben 30, getrouwd, twee jonge kinderen, koophuis in de randstad maar wel buiten de stad. Ik zit op directie niveau bij een bedrijf met +/- 150 werknemers en verdien €5.500 bruto p/maand. Gemiddeld houdt ik zo’n €750 per maand over om te beleggen, los ik automatisch €350 af op het huis en houd ik een emergency fund van €7500 aan. De rest gaat op aan mijn nieuwe gedeelde dure hobby: het ouderschap.
Mijn NW over de laatste 4 jaar:
In de eerste jaren na mijn studie vrij weinig actief gespaard buiten de periodieke aflossingen op de studieschuld van €22.000 euro. Daarna een aantal mooie meevallers gehad die me geholpen hebben om veel geld opzij te zetten:
Met beleggen ben ik in 2018 gestart via de Giro en sindsdien een paar keer van strategie veranderd. Begonnen met een ‘permanent portfolio’ model van ETF’s in goud, cash, aandelen en obligatie, maar uiteindelijk gemerkt dat de spanning en sensatie van individuele aandelen mij beter past en een positief effect heeft op mijn savings rate. Dit zijn mijn 22 aandelen, onderverdeeld in mijn eigen 3 categorieën en met de ongerealiseerde W/V in %.
Technologie * Apple +112% * Amazon +88% * Facebook +73% * Microsoft +40% * ASML +23% * Adobe +59%
Stabiel * Abbvie +30% * Accenture +41% * Blackrock +22% * Booking Holdings +26% * Coca Cola +4% * JP Morgan Chase +2% * Johnson & Johnson +11% * Mastercard +25% * McDonald’s +42% * Realty Income +7% * Visa +24% * Disney +32%
Speculatief * Cloudflare +6% * Just Eat Takeaway +6% * Teladoc Health +11% * Pinterest +54%
Mijn FIRE droom is om ooit een eigen onderneming zonder personeel te starten (denk: webshop, blog), daar maximaal 2 dagen per week aan te werken en de tijd die overblijft te besteden aan het leren van een creatief ambacht (bijvoorbeeld meubels maken). Na 9 jaar spreadsheets, product sprints, zoom calls en directie meetings begin ik daar steeds meer de allure van in te zien.
submitted by throwawayfiredad to DutchFIRE [link] [comments]

Inkomen uit side hustle beter in extra pensioen stoppen?

Hallo! Ik zit op dit moment in een loondienst functie met de salaris net onder de bovengrens van een bepaalde schrijf. Daarnaast heb ik een eenmanszaak waarmee ik per jaar ongeveer 3000 euro verdien.
De inkomsten uit de eenmanszaak zouden in de volgende schrijf vallen en ik zou er een hoger belastingtarief over moeten betalen. Ik zit dus nu erover na te denken of het niet "slimmer" is om met dat geld de rest van mijn jaarruimte op te maken en het bij voorbeeld bij Brand New Day of iets vergelijkbaars extra te beleggen.
Hebben jullie hier nog ideen over? Klopt mijn gedachtegang of zit er een foutje in? Ik heb er vrij wenig ervaring mee maar stel advies op prijs!
Thanks!
submitted by francofinder to geldzaken [link] [comments]

Zit in een lastige situatie met studieschuld; beste aanpak ?

Hoi DutchFIRE,
Ik ben 26 en zou graag willen beginnen met zaken op orde stellen voor de toekomst. Ik zit echter in een lastig parket door mijn torenhoge studieschuld. Deze is rond de bruto 70k en netto 53k (na aftrek van gift/OV etc.). Deze heb ik destijds opgebouwd, omdat mijn moeder weigerde om te werken/bijstand aan te vragen en zij mij dusdanig schuldgevoelens had aangepraat dat ik voor het onderhoud van ons huishouden maximaal ben gaan lenen. Achteraf gezien had ik gewoon nee moeten zeggen en eerder uit huis moeten gaan, maar dat kon ik destijds niet over mijn hart halen. Ik merk dat deze schuld echt heel zwaar op mijn gemoedsrust weegt. Ik begin vanaf januari 2022 met afbetalen bij DUO. Ik verdien nu ongeveer 1970 netto/m en hiervan spaar ik 900-1000 euro elke maand. Ik werk bij de overheid, dus ik verwacht geen significante loonsverhogingen tenzij ik promotie maak in de komende jaren. Ik heb momenteel 14k op de bank en verwacht dat dit in december 20k is. Ik weet alleen niet wat de beste bestemming is voor dit geld. Sowieso zou ik graag 10k willen reserveren als emergency fund. Mijn doel voor de korte termijn is een huis kopen, maar dit is al een lastige opgave voor een starter zonder schulden. Een hypotheek krijgen is vrijwel onmogelijk in deze situatie. Op de lange termijn zou ik graag willen sparen/beleggen om eerder met pensioen te kunnen. Ik zat te kijken naar de NN Enhanced Index bij FitVermogen, omdat ik toch een redelijk duurzaam fonds wil. Ik weet niet of het echter slim is om nu hiermee al te beginnen met een uitstaande studieschuld. Ik zou alle tips echt enorm waarderen.
submitted by vuurdoop to DutchFIRE [link] [comments]

Wat te doen met spaargeld als je een huis wil kunnen kopen?

Edit: met huis bedoel ik niet een gezinswoning, een appartement zou ook prima zijn, ik wil later namelijk geen kinderen! Ik ben 22 en heb zojuist mijn bachelor behaald. Op aanraden van mijn ouders heb ik tijdens de afgelopen 4 jaar maximaal geleend bij DUO. Ik woon nog thuis, maar heb tot een half jaar geleden geen baan gehad. Ik heb toen ik geen baan had van €100 per maand geleefd, de rest van het geld (€760) heb ik opzij gezet. Jammergenoeg heb ik in die tijd ook 2 jaar een relatie gehad met iemand die totaal niet met geld om kon gaan, wat er tot heeft geleid dat ik vaak toch wel van mijn spaarrekening extra geld af heb gehaald. Ook heb ik in 2017 interesse gekregen in cryptocurrency en toen er ongeveer €800 in geïnvesteerd. Echter was mijn interesse vanzelf verdwenen en heb ik er 2 jaar niet naar om gekeken en nu ik alle coins weer gevonden heb, is het ongeveer €500 waard.
Ik heb nu een studieschuld van €40.4k. Ik heb nu ongeveer €32k op mijn spaarrekening. Ik heb een 0 uren contract en verdien tussen de €300-900 per maand, afhankelijk van hoe druk mijn studie is. Ik heb echter door corona 3 maanden niet kunnen werken en dus ook geen inkomen gehad. Ik ga volgende maand aan een masteropleiding beginnen. De master duurt 1 jaar, maar ik kijk er niet van op als ik 2 jaar nodig zou hebben.
Ik probeer nogsteeds zo min mogelijk per maand uit te geven, maar nu ik werk gun ik mezelf wel meer vrijheid per maand. Er komt ongeveer €900-1200 per maand bij op mijn spaarrekening. Volgende maand wordt er door de universiteit €2143 afgeschreven voor collegegeld.
Ik hoop uiteindelijk mijn spaarrekening geld te kunnen gebruiken bij het kopen van een huis. Ik woon echter wel in Amsterdam en zou daar graag willen blijven wonen, dus ik kan rekenen op hoge prijzen voor een huis.. Mijn vraag is, wat kan ik nu het beste doen met het geld op mijn spaarrekening zodat ik er nog een beetje extra mee kan verdienen voor ik een huis koop? Ik lees bij meerdere posts dat je niet moet beleggen met geleend geld. Ik zie mij zelf niet een huis kopen binnen nu en minstens 3 jaar en ik zou ook niet uit huis gaan (ook niet huren) tenzij ik een partner heb, maar ik ben momenteel single. Is het een slim idee om het geld in een spaar deposito te stoppen voor 3 jaar? Kan ik beter iets anders doen met het geld wat ik verdien voor mijn werk? En is het verstandig om zolang ik nog studeer maximaal te blijven lenen bij DUO?
Edit: er is een grote kans dat ik binnen nu en 5 jaar een erfenis krijg van €20k. Wat zou ik hier het beste mee kunnen doen?
submitted by CuteExperience to DutchFIRE [link] [comments]

Beginners strategie vraag

Hallo,
Even via een wegwerp account, ik kijk al een tijd mee en lees alles aandachtig. Ik wist altijd wel dat financieel afhankelijk m’n financiële doel was in het leven zodat ik barista fire kan worden. Na veel lezen heb ik een bedrag van 500.000 bedacht om dat te zijn/worden.
Ik ben nu net 33 en door een paar grote tegenslagen heb ik vorig jaar ‘overnieuw’ moeten beginnen qua financien.
Door het vele mee lezen ben ik een beetje moedeloos over m’n eigen fire plan, omdat er zoveel jonge mensen posten die echt al een vermogen hebben opgebouwd. Anyways, ik ga gewoon wel door op m’n eigen strategie. Mijn situatie:
10k op de bank 2000 in beleggingen en leg elke maand 250 bij. Wil in de toekomst windfalls ook beleggen maar wilde eerst m’n spaargeld op orde hebben.
Heb 35k studieschuld en wil binnen 10 jaar een huis kopen, geen haast want heb een fijn huurhuis waar ik niet al te veel voor betaal. Ben qua financiën alleenstaand.
Mijn vraag: omdat ik met de aflossing van de studieschuld zit (‘los’ nu 350 per maand af op een deposito rekening omdat ik nu 0% rente betaal) mocht ik rente moeten betalen in 2022 ga ik maandelijks aflossen vanaf die rekening. Dit + met de maandelijkse beleggingen hou ik niet veel ruimte meer over om meer te sparen.
Mijn vaste lasten zijn ongeveer 1300 en ik verdien vast 2350 netto met nog eens 400-1000 bruto per maand via een side hustle. Doordat ik overnieuw moest beginnen heb ik elke maand een groot aantal vernieuwingen te doen (meubels/ziektekosten/schoenen/fiets/auto/belasting etc) en leg per maand ook in voor jaarlijkse aankopen/kosten (gemeente belastingen/zorgverzekering etc) waardoor ik verder niet veel geld overhou van de 1400-2400 per maand die ik over hou na de vaste lasten.
De vraag is: met 250 per maand inleggen kom ik er niet. Met die studieschuld niet afbetalen ook niet. Ik verwacht wel dat ik over 3 maanden af ben van de hoge extra kosten van alle dingen aanschaffen, dus wat zou een goede fire strategie zijn? Ik heb dan schat ik ongeveer €750-1000 ‘over’ om te beleggen maar volgens mijn eigen planning is dat niet genoeg.
Als ik binnen 10-15 jaar fire wil zijn dat zou dat betekenen dat ik elk jaar bijna m’n hele salaris moet inleggen helemaal omdat ik met die studieschuld zit en een huis wil kopen met minimaal 30k eigen geld. Dit alles lijkt nu onmogelijk. What to do? Meer geld verdienen? Minder uitgeven lukt niet, 1300 is al redelijk laag voor iemand in de hoofdstad ;)
Motivatie? Tips? Zie ik iets over het hoofd?
submitted by throwawaaaaaay882737 to DutchFIRE [link] [comments]

Side hustle

Ik ben nu 18 en probeer alvast wat geld dat ik nu verdien te beleggen in etf’s om zo later financieel onafhankelijk te worden. Ik heb een baantje waar ik per maand ongeveer €800 verdien waarvan ik 50% in VWRL stop, 25% verspreid over een aantal aandelen en 25% op mijn bank hou als buffer. Nu is mijn vraag of jullie misschien een idee voor een side hustle hebben waar je wat extra geld mee kan verdienen (het liefst vanaf thuis) zodat ik per maand nog meer in VWRL kan stoppen.
PS: dropshipping of forex trading heb ik al overwogen en daar weet ik nu van dat dit voor mij niks is.
submitted by MLGDex to DutchFIRE [link] [comments]

Crypto.com Visa kaart: Gratis Spotify + 10% cashback op Lidl en Aldi + 1-5% op overige aankopen + $50 bonus (voorwaarden aangepast, daardoor stuk voordeliger)

Crypto.com heeft net de voorwaarden van hun Visa kaarten aangepast waardoor het nu heel voordelig is geworden om deze aan te vragen. De kaarten zijn nu niet meer gebaseerd op hun oude MCO coin maar op hun nieuwere CRO coin, die ze ook voor hun andere producten gebruiken.
Door voor ~€136 aan CRO coin te kopen en deze vast te zetten voor 6 maanden (dat noemen ze 'staken') kun je de Ruby Steel versie aanvragen, waarbij je o.a. gratis Spotify krijgt, 10% cashback krijgt bij Lidl en Aldi, 2% op al je andere aankopen en ook nog eens $50 aanmeldbonus in CRO coin die je meteen kunt laten uitbetalen. Je kunt de kaart dus makkelijk in minder dan 4 maanden terugverdienen (zie berekening hieronder) en daarna kun je nog steeds van de voordelen gebruik blijven maken.
(Voor degenen die de kaart al hebben, zie hier de details van het MCO Swap programma waarbij je MCO wordt omgeruild voor CRO met een 20% bonus)
Ik zal hier proberen om het zo duidelijk mogelijk uit te leggen, ook voor mensen die niet zo bekend zijn met crypto.
Zou het erg op prijs stellen als je je aanmeldt via mijn linkje :) https://platinum.crypto.com/sxzbhwuqje of gebruik code sxzbhwuqje in de app. Hiermee kun je dan ook de $50 bonus krijgen (zie hieronder).

Wat is Crypto.com?

Crypto.com biedt een app aan waarmee je makkelijk en zonder bijkomende kosten kunt handelen in cryptocurrencies. Het bedrijf bestaat sinds 2016 en ze hebben nu 3 miljoen gebruikers.
Naast handelen in crypto kun je in de app ook o.a. rente krijgen over je crypto met tot wel 12% op stablecoins (compleet overzicht hier), net zoals bij bv. Celsius en BlockFi.

De Crypto.com Visa kaart

Via hun app biedt Crypto.com ook een Visa kaart aan. Dit is een Visa kaart gekoppeld aan de CRO cryptocurrency. Er zijn 5 verschillende kaartlevels en hiermee krijg je o.a.:
Alle cashbacks en bonussen worden uitgekeerd in de CRO cryptocurrency. Deze kun je direct verkopen in de app voor euro's. Deze euro's kun je dan ook gelijk weer gebruiken voor aankopen met je kaart.
Om een van de hogere kaartlevels te krijgen moet je CRO coins kopen en staken, dat betekent 6 maanden vastzetten. Na die 6 maanden mag je ze weer verkopen tegen de dan geldende prijs. De prijs van CRO is momenteel rond €0,136, dat betekent dat je €136 investeert voor de Ruby Steel kaart. Dit verdien je terug in minder dan 4 maanden (zie hieronder).
Zie hier de verschillende kaartlevels:
Cardlevel Midnight Blue Ruby Steel Jade Green/Royal Indigo
Stake (vastzetten) Geen (gratis kaart) 1000 CRO (€136) 10000 CRO (€1360)
Bonus na staken Geen $50 (in CRO) $50 (in CRO)
Cashback % 1% 2% 3%
Gratis Spotify Nee Ja Ja
Gratis Netflix Nee Nee Ja
Airport Lounge toegang Nee Nee Ja
Metalen kaart Nee Ja Ja

Rekenvoorbeeld terugverdientijd (4 maanden)

Ik heb hieronder een rekenvoorbeeld voor de terugverdientijd van de Ruby Steel kaart, uitgaande van €1000 aan uitgaven per maand en dat je Spotify gebruikt. Na 4 maanden heb je je initiële investering in de kaart dus al ruimschoots terugverdiend :)
Maar, hier komt nog bij: de 10% cashback voor boodschappen bij Lidl en Aldi t/m eind september én ook de waarde van je CRO coins die je hebt vastgezet na 6 maanden. Zelfs al zou de waarde maar de helft zijn van wat het vandaag is, dan zijn ze alsnog €68 waard (hieronder meer over de waardeverwachting).
Waarde
$50 bonus €42
2% cashback op alle aankopen gedurende 7 maanden (€1000 per maand) €80
Spotify rebate (€10 per maand) €40
Total €162

CRO waarde

Cryptocurrencies kun volatiel zijn, wat betekent dat de prijs soms snel kan stijgen of dalen. Hou daar dus rekening mee als je een product als dit gebruikt. Persoonlijk denk ik wel dat het risico nu beperkt is, omdat de prijs van de kaart lager is geworden en je het vrij snel kunt terugverdienen.

Aandachtspuntjes

submitted by blxyy to gratisgeld [link] [comments]

Crypto.com Visa kaart: Gratis Spotify + 10% cashback op Lidl en Aldi + 1-5% op overige aankopen + $50 bonus (voorwaarden aangepast)

Crypto.com heeft net de voorwaarden van hun Visa kaarten aangepast waardoor het nu heel voordelig is geworden om deze aan te vragen.
Door voor ~€136 aan CRO coin te kopen en deze vast te zetten voor 6 maanden (dat noemen ze 'staken') kun je de Ruby Steel versie aanvragen, waarbij je o.a. gratis Spotify krijgt, 10% cashback krijgt bij Lidl en Aldi, 2% op al je andere aankopen en ook nog eens $50 aanmeldbonus in CRO coin die je meteen kunt laten uitbetalen. Je kunt de kaart dus makkelijk in minder dan 4 maanden terugverdienen (zie berekening hieronder) en daarna kun je nog steeds van de voordelen gebruik blijven maken.
(Voor degenen die de kaart al hebben, zie hier de details van het MCO Swap programma waarbij je MCO wordt omgeruild voor CRO met een 20% bonus)
Ik zal hier proberen om het zo duidelijk mogelijk uit te leggen, ook voor mensen die niet zo bekend zijn met crypto.
Zou het erg op prijs stellen als je je aanmeldt via mijn linkje :) https://platinum.crypto.com/sxzbhwuqje of gebruik code sxzbhwuqje in de app. Hiermee kun je dan ook de $50 bonus krijgen (zie hieronder).

Wat is Crypto.com?

Crypto.com biedt een app aan waarmee je makkelijk en zonder bijkomende kosten kunt handelen in cryptocurrencies. Het bedrijf bestaat sinds 2016 en ze hebben nu 3 miljoen gebruikers.
Naast handelen in crypto kun je in de app ook o.a. rente krijgen over je crypto met tot wel 12% op stablecoins (compleet overzicht hier), net zoals bij bv. Celsius en BlockFi.

De Crypto.com Visa kaart

Via hun app biedt Crypto.com ook een Visa kaart aan. Dit is een Visa kaart gekoppeld aan de CRO cryptocurrency. Er zijn 5 verschillende kaartlevels en hiermee krijg je o.a.:
Alle cashbacks en bonussen worden uitgekeerd in de CRO cryptocurrency. Deze kun je direct verkopen in de app voor euro's. Deze euro's kun je dan ook gelijk weer gebruiken voor aankopen met je kaart.
Om een van de hogere kaartlevels te krijgen moet je CRO coins kopen en staken, dat betekent 6 maanden vastzetten. Na die 6 maanden mag je ze weer verkopen tegen de dan geldende prijs. De prijs van CRO is momenteel rond €0,136, dat betekent dat je €136 investeert voor de Ruby Steel kaart. Dit verdien je terug in minder dan 4 maanden (zie hieronder).
Zie hier de verschillende kaartlevels:
Cardlevel Midnight Blue Ruby Steel Jade Green/Royal Indigo
Stake (vastzetten) Geen (gratis kaart) 1000 CRO (€136) 10000 CRO (€1360)
Bonus na staken Geen $50 (in CRO) $50 (in CRO)
Cashback % 1% 2% 3%
Gratis Spotify Nee Ja Ja
Gratis Netflix Nee Nee Ja
Airport Lounge toegang Nee Nee Ja
Metalen kaart Nee Ja Ja

Rekenvoorbeeld terugverdientijd (4 maanden)

Ik heb hieronder een rekenvoorbeeld voor de terugverdientijd van de Ruby Steel kaart, uitgaande van €1000 aan uitgaven per maand en dat je Spotify gebruikt. Na 4 maanden heb je je initiële investering in de kaart dus al ruimschoots terugverdiend :)
Maar, hier komt nog bij: de 10% cashback voor boodschappen bij Lidl en Aldi t/m eind september én ook de waarde van je CRO coins die je hebt vastgezet na 6 maanden. Zelfs al zou de waarde maar de helft zijn van wat het vandaag is, dan zijn ze alsnog €68 waard (hieronder meer over de waardeverwachting).
Waarde
$50 bonus €42
2% cashback op alle aankopen gedurende 7 maanden (€1000 per maand) €80
Spotify rebate (€10 per maand) €40
Total €162

CRO waarde

Cryptocurrencies kun volatiel zijn, wat betekent dat de prijs soms snel kan stijgen of dalen. Hou daar dus rekening mee als je een product als dit gebruikt. Persoonlijk denk ik wel dat het risico nu beperkt is, omdat de prijs van de kaart lager is geworden en je het vrij snel kunt terugverdienen.

Aandachtspuntjes

submitted by blxyy to BeermoneyNL [link] [comments]

Hoe kan een 18-jarige een auto financieren?

Ik heb een prima bijbaantje en verdien momenteel ongeveer €200-€400 per maand. Ik zou graag een auto aan willen schaffen van m'n spaarcenten, een budget van ongeveer €1500. Brandstof, belasting en onderhoud kan nog wel uit als ik een beetje gierig doe. Echter is de verzekering al gauw meer dan €90 p/m. Op de naam van mijn ouders zetten doe ik liever niet. Zijn er andere manieren om deze kosten terug te dringen, of word ik royaal genaaid door het stereotype 18-jarig gevaar met twee pilsjes en vier vrienden op de weg?
Edit: Al heb ik al genoeg geld voor m'n hele studie aangezien ik toevallig in een goed gezin ben geboren, spaar ik de centen toch maar op en maak ik gebruik van de fiets en het gratis OV. Iedereen bedankt voor de hulp!
submitted by MrChelovek to thenetherlands [link] [comments]

Hypotheek zonder vast contract en intentieverklaring

Ik (man 23j) heb een huis gevonden die ik graag zou willen kopen (175k), nu heb ik een jaar contract als procesoperator en ik weet bijna zeker dat ze me over 7 maanden een vast contact aanbieden.
Ik verdien bruto 41.250 euro per jaar maar mijn werkgever wil geen intentieverklaring afgeven.
Graag zou ik willen weten wat mijn opties zijn en waar ik dan aan zou moeten denken.
Als ze naar de laatste 3 jaar kijken kan ik ong 70k lenen.
Alle hulp is welkom
Edit: Dankjewel voor alle comments, ik heb met mijn adviseur gesproken en de enigste mogelijkheden zijn alsnog de intentie verklaring verkrijgen of het geld als gift verkrijgen van mijn ouders.
Ik ga na het weekend de HR afdeling bellen om te vragen of ik een intentieverklaring kan krijgen door evt een verklaring te tekenen dat ik niks anders zal doen dan een hypotheek aanvragen met de verklaring.
submitted by RamboRamon3 to geldzaken [link] [comments]

FI behalen lijkt onmogelijk.

Hi beste mensen,
Na enkele (financiële) tegen slagen en leven van "paycheck to paycheck" wil ik nu ik 30 ben echt serieus aan de slag. Ik heb de wiki/FAQ gelezen en ben aan het rekenen gegaan. Het uitgangspunt is: Nu: 30 jaar Pensioen: 65 (I wish) Jaarlijkse uitgaven: €20.000,- Periode overbruggen: 30 jaar Totaal bedrag nodig: €600.000
Flinke smak geld...
Nu ben ik simpel gaan berekenen wat ik moet beleggen om dit bedrag bij elkaar te krijgen binnen 35 jaar. Als ik uit ga van investeren in indexfondsen en een rendement van 3% per jaar moet ik volgens berekenhet.nl net geen €1000 per maand opzij leggen bij €0 startkapitaal.
Nu verdien ik €2100 netto p/mnd en kan ik in mijn uppie goed rondkomen, maar €1000 p/mnd is natuurlijk niet te missen. €500 is te doen, maar levert uiteindelijk "slechts" 3,5 ton op.
Zoals het er nu voor staat, lijkt het voor mij onmogelijk om FI te worden. Ik ben met goede moed begonnen, maar hier kun je wel flink moedeloos van worden...
Kan natuurlijk ook nog altijd hopen dat ik maar 70 word en 5 jaar FI zijn haha!
submitted by FortieSicks to DutchFIRE [link] [comments]

Hulp bij berekenen maandelijks bedrag

Ik ben redelijk nieuw met FIRE maar mijn broer vertelde hierover en daarna ben ik mijzelf een beetje gaan inlezen. Het is niet echt mijn bedoeling om FIRE te worden maar ik wil gaan beleggen voor mijn pensioen maar wil dit liever niet doen via een pensioenrekening aangezien ik het wel een fijn idee vindt dat ik altijd bij mijn geld kan. Op dit moment verdien ik ongeveer 2k per maand maar woon op dit moment nog bij mijn ouders dus is het voor mij mogelijk om een groot deel hiervan te beleggen. Ik ben op dit moment 28 dus ik hoop wel om binnen 5 jaar een huis te kopen. Ik heb niet veel startkapitaal maar mijn idee was om te beginnen met 2k en daarna vervolgens een vast bedrag elke maand te beleggen. Nu vind ik het wel lastig om te berekenen hoeveel dat zou moeten zijn. Is er iemand die daarbij kan helpen? Het idee is overigens om 82% in aandelen te beleggen en 18% in obligaties. Verder heb ik veel goede dingen gelezen over DeGiro en dit is ook de broker waarbij mijn broer belegd. Alleen lees ik nu dus af en toe ook wat negatieve verhalen. Zijn er toch andere brokers die beter aan te raden zijn? Zelf leek mij VWRL en DBZB wel goede opties maar tips zijn welkom. Misschien beetje veel vragen in 1 post maar ik hoop dat jullie wat advies kunnen geven :)
submitted by Lonedrinker to DutchFIRE [link] [comments]

Crypto.com MCO Visa kaart: nu 10% cashback op Lidl en Aldi + 1-5% op overige aankopen + $50 bonus

Crypto.com heeft nu eindelijk zijn MCO Visa kaarten beschikbaar voor de EU! Ik heb zelf gisteren mijn kaart mogen ontvangen en meteen bij de Lidl 10% cashback op mijn boodschappen gekregen: https://imgur.com/a/ITB39JX
Ik ben zelf erg enthousiast over Crypto.com en wat ze allemaal aanbieden. Ik zal hier proberen om het zo duidelijk mogelijk uit te leggen, ook voor mensen die niet zo bekend zijn met crypto.
Zou het erg op prijs stellen als je je aanmeldt via mijn referral linkje :) https://platinum.crypto.com/sxzbhwuqje of gebruik code sxzbhwuqje in de app. Hiermee kun je dan ook de $50 bonus krijgen (zie hieronder).

Wat is Crypto.com?

Crypto.com biedt een app aan waarmee je makkelijk en zonder bijkomende kosten kunt handelen in cryptocurrencies. Het bedrijf bestaat sinds 2016 (toen nog onder de naam Monaco, waar de afkorting MCO vandaan komt) en ze hebben nu 2 miljoen gebruikers.
Naast handelen kun je in de app ook o.a. rente krijgen over je crypto met tot wel 12% op stablecoins (compleet overzicht hier), net zoals bij bv. Celsius en BlockFi.

De MCO Visa kaart

Via hun app biedt Crypto.com ook de MCO Visa kaart aan. Dit is een Visa kaart gekoppeld aan de MCO cryptocurrency. Er zijn 5 verschillende kaartlevels en hiermee krijg je o.a.:
Alle cashbacks en bonussen worden uitgekeerd in de MCO cryptocurrency. Deze kun je direct verkopen in de app voor euro's. Deze euro's kun je dan ook gelijk weer gebruiken voor aankopen met je kaart.
Om een van de hogere kaartlevels te krijgen moet je MCO coins kopen en staken, dat betekent 6 maanden vastzetten. Na die 6 maanden mag je ze weer verkopen tegen de dan geldende prijs. De prijs van MCO is momenteel €5,13, dat betekent dat je €256 investeert voor de Ruby Steel kaart. Dit verdien je terug in 7 maanden (zie hieronder).
Zie hier de verschillende kaartlevels:
Cardlevel Midnight Blue Ruby Steel Jade Green/Royal Indigo
Stake (vastzetten) Geen (gratis kaart) 50 MCO (€256) 500 MCO (€2560)
Bonus na staken Geen $50 (in MCO) $50 (in MCO)
Cashback % 1% 2% 3%
Gratis Spotify Nee Ja Ja
Gratis Netflix Nee Nee Ja
Airport Lounge toegang Nee Nee Ja
Metalen kaart Nee Ja Ja

Rekenvoorbeeld terugverdientijd (7 maanden)

Ik heb hieronder een rekenvoorbeeld voor de terugverdientijd van de Ruby Steel kaart, uitgaande van €1000 aan uitgaven per maand en dat je Spotify gebruikt. Na 7 maanden heb je je initiële investering in de kaart dus al terugverdiend :)
Maar, hier komt nog bij: de 10% cashback voor boodschappen bij Lidl en Aldi t/m eind juni én ook de waarde van je MCO coins die je hebt vastgezet na 6 maanden. Zelfs al zou de waarde maar de helft zijn van wat het vandaag is, dan zijn ze alsnog €128 waard (hieronder meer over de waardeverwachting).
Waarde
$50 bonus €46
2% cashback op alle aankopen gedurende 7 maanden (€1000 per maand) €140
Spotify rebate (€10 per maand) €70
Total €256

MCO waarde

De waarde van de MCO coin schommelt nu al een tijdje rond de €5. De kaarten zijn nu net beschikbaar in de EU. Omdat cashback kaarten in de EU niet veel voorkomen verwacht ik dat er steeds meer mensen geïnteresseerd zullen zijn in de kaarten. Het leuke is dat daardoor de vraag naar MCO coins stijgt (want men dient ze 6 maanden vast te zetten) en ik verwacht dat dan de prijs zal stijgen (er zijn er namelijk maar 16 miljoen van, minder dan dat er Bitcoins zijn).
Geen garanties natuurlijk maar ik ben er persoonlijk wel positief over :)

Aandachtspuntjes

submitted by blxyy to gratisgeld [link] [comments]

Crypto.com MCO Visa kaart: 10% cashback op Lidl en Aldi + 1-5% op overige aankopen + $50 bonus

Crypto.com heeft nu eindelijk zijn MCO Visa kaarten beschikbaar voor de EU! Ik heb zelf gisteren mijn kaart mogen ontvangen en meteen bij de Lidl 10% cashback op mijn boodschappen gekregen: https://imgur.com/a/ITB39JX
Ik ben zelf erg enthousiast over Crypto.com en wat ze allemaal aanbieden. Ik zal hier proberen om het zo duidelijk mogelijk uit te leggen, ook voor mensen die niet zo bekend zijn met crypto.
Zou het erg op prijs stellen als je je aanmeldt via mijn linkje :) https://platinum.crypto.com/sxzbhwuqje of gebruik code sxzbhwuqje in de app. Hiermee kun je dan ook de $50 bonus krijgen (zie hieronder).

Wat is Crypto.com?

Crypto.com biedt een app aan waarmee je makkelijk en zonder bijkomende kosten kunt handelen in cryptocurrencies. Het bedrijf bestaat sinds 2016 (toen nog onder de naam Monaco, waar de afkorting MCO vandaan komt) en ze hebben nu 2 miljoen gebruikers.
Naast handelen kun je in de app ook o.a. rente krijgen over je crypto met tot wel 12% op stablecoins (compleet overzicht hier), net zoals bij bv. Celsius en BlockFi.

De MCO Visa kaart

Via hun app biedt Crypto.com ook de MCO Visa kaart aan. Dit is een Visa kaart gekoppeld aan de MCO cryptocurrency. Er zijn 5 verschillende kaartlevels en hiermee krijg je o.a.:
Alle cashbacks en bonussen worden uitgekeerd in de MCO cryptocurrency. Deze kun je direct verkopen in de app voor euro's. Deze euro's kun je dan ook gelijk weer gebruiken voor aankopen met je kaart.
Om een van de hogere kaartlevels te krijgen moet je MCO coins kopen en staken, dat betekent 6 maanden vastzetten. Na die 6 maanden mag je ze weer verkopen tegen de dan geldende prijs. De prijs van MCO is momenteel €5,13, dat betekent dat je €256 investeert voor de Ruby Steel kaart. Dit verdien je terug in 7 maanden (zie hieronder).
Zie hier de verschillende kaartlevels:
Cardlevel Midnight Blue Ruby Steel Jade Green/Royal Indigo
Stake (vastzetten) Geen (gratis kaart) 50 MCO (€256) 500 MCO (€2560)
Bonus na staken Geen $50 (in MCO) $50 (in MCO)
Cashback % 1% 2% 3%
Gratis Spotify Nee Ja Ja
Gratis Netflix Nee Nee Ja
Airport Lounge toegang Nee Nee Ja
Metalen kaart Nee Ja Ja

Rekenvoorbeeld terugverdientijd (7 maanden)

Ik heb hieronder een rekenvoorbeeld voor de terugverdientijd van de Ruby Steel kaart, uitgaande van €1000 aan uitgaven per maand en dat je Spotify gebruikt. Na 7 maanden heb je je initiële investering in de kaart dus al terugverdiend :)
Maar, hier komt nog bij: de 10% cashback voor boodschappen bij Lidl en Aldi t/m eind juni én ook de waarde van je MCO coins die je hebt vastgezet na 6 maanden. Zelfs al zou de waarde maar de helft zijn van wat het vandaag is, dan zijn ze alsnog €128 waard (hieronder meer over de waardeverwachting).
Waarde
$50 bonus €46
2% cashback op alle aankopen gedurende 7 maanden (€1000 per maand) €140
Spotify rebate (€10 per maand) €70
Total €256

MCO waarde

De waarde van de MCO coin schommelt nu al een tijdje rond de €5. De kaarten zijn nu net beschikbaar in de EU. Omdat cashback kaarten in de EU niet veel voorkomen verwacht ik dat er steeds meer mensen geïnteresseerd zullen zijn in de kaarten. Het leuke is dat daardoor de vraag naar MCO coins stijgt (want men dient ze 6 maanden vast te zetten) en ik verwacht dat dan de prijs zal stijgen (er zijn er namelijk maar 16 miljoen van, minder dan dat er Bitcoins zijn).
Geen garanties natuurlijk maar ik ben er persoonlijk wel positief over :)

Aandachtspuntjes

submitted by blxyy to BeermoneyNL [link] [comments]

De Werknemer Betaalt

De Jumbo. De Action. Van Der Valk. Drie recente voorbeelden waar inkomstenverlies van het bedrijf (hetzij de franchisenemer) werd verhaald op de werknemer. Ik kan me niet voorstellen dat dit op zichzelf staande 'incidenten' zijn. Wat zijn jullie verhalen?
Ook zelf heb ik, toen ik 17 was, gewerkt bij een Grand Café Restaurant in Bergen op Zoom. Tot mijn verbazing zag ik op mijn loonstrookje een inhouding van maar liefst €100. Als je maar een paar honderd euro per maand verdiend als bijbaantje, is dat behoorlijk veel. Navraag wees uit dat er €100 uit mijn portemonnee mistte. "Maar ik heb toch een aftekeningen dat het bedrag klopte"? "Ja, maar bij nacontrole bleek er €100 minder te zijn dan op de aftekening".
Geen idee hoe dit kwam. Een week later werd ik gebeld dat er bekend was hoe de €100 miste - de barman was op camera betrapt na het inleveren €100 uit de portemonnee te hebben gepakt. Nou mooi, dan krijg ik mijn €100... Toch?
Dat was niet het geval. "Nee, er komt eerst een rechtszaak, er is aangifte gedaan" enzovoorts. Hoe kan je nou van werknemers dat geld inhouden als ze onschuldig zijn? Om je eigen verlies niet te nemen als ondernemer.
Pas na twee maanden en dreigen met gerechtelijke stappen. Is mij de €100 (+ rente, dat wel) terug betaald. Daarna ben ik ook gestopt.
Ik ben erg benieuwd of er meer van dit soort verhalen zijn, en eigenlijk ook of er wat aan te doen is. Als jongere verdien je al niet veel en veel bedrijven maken gewoon misbruik op deze manier.
submitted by The-Hyrax to thenetherlands [link] [comments]

De #1 manier om meer geld te verdienen 10 manieren om geld te verdienen 5 Manieren om Geld te Verdienen! (10+) GTA ONLINE TOP 10 BESTE MANIEREN OM GELD TE VERDIENEN ... 9 manieren om geld te verdienen

Dit is een handige manier om geld te verdienen als je een georganiseerd persoon bent en het leuk vindt om dingen te plannen. 58) Neem een bijbaan. Als je huidige baan niet zo goed verdient, of dat je niet veel uren maakt kun je altijd een bijbaan nemen. Er is altijd wel een geschikte bijbaan voor jou beschikbaar. Hiervoor kun je kijken of er advertenties online staan, of je meld je aan bij ... Online geld verdienen in 10 stappen. Deze gids is een complete handleiding naar het genereren van een online inkomen.Daarmee is dit een concrete uitwerking van een aantal van de ideeën voor passief inkomen die ik eerder in dit artikel gaf.. In deze uitgebreide gids zoom ik in op de manieren om online geld te verdienen. Manieren om geld te verdienen op het internet zonder werk. Om een beeld te geven van de mogelijkheden om geld te verdienen die zich op het internet bevinden, vindt je hier een lijst met voorbeelden. Let wel: niet al het werk is geschikt voor iedere persoon, maar je kunt natuurlijk altijd iets nieuws proberen, wie weet pakt het wel veel beter uit dan je denkt. De mogelijkheden zijn eindeloos ... Goed geld verdienen? Vindt nu de methode om geld te verdienen op het internet. Op weg naar jouw vrijheid met goed geld verdienen. Henri Sibering van Snackbar aan de Maas in Rotterdam stuurde ons naar aanleiding hiervan nog een lijstje met zijn 10 tips om geld te verdienen als het rustig is. Rustige periode. Naar aanleiding van van de corona-crisis mogen cafés, snacks, bistro’s, brasseries, restaurants en feestzalen geen gasten meer ontvangen om ter plaatse te consumeren.

[index] [403] [4237] [6695] [6847] [6641] [5616] [3539] [1803] [7521] [2554]

De #1 manier om meer geld te verdienen

Dit is mijn 1e filmpje het gaat over hoe je snel geld verdient. kijk ook even op mij blog “het leven van een pro” daar staan anderen dingen vergeet de video niet te liken en te abonneren. Ik ga mijn ervaringen met jullie delen en 10 geheimen delen over hoe ik rijk ben geworden - Roderick ITS JUST A PRANK BROOOOO Abonneer op mijn kanaal voor me... server IP: djland.mcnetwork.me de server waar ik nu op speel: play.mineverge.net. In deze video laat ik jullie mijn drie side hustles zien waarmee ik extra geld verdien naast mijn baan. Ik laat ze niet alleen zien: ik leg uit wat het preci... 7 MANIEREN OM ALS TIENER SNEL GELD TE VERDIENEN! - Duration: 5:03. Nina Houston 516,507 views. 5:03. Hoe start je met verkopen op bol.com - Tutorial 2019 - Duration: 23:46. ...

#